Služba · Spoření
Spoření na důchod: kolik, kam a od kdy?
Konkrétní odpovědi na klíčové otázky – sestavíme plán spoření, který odpovídá Vašemu věku, příjmu a cílům.
Co znamená strategické spoření na důchod
Spoření na důchod není totéž co odkládání peněz na spořicí účet. Jde o strukturovaný proces, který kombinuje více nástrojů – penzijní připojištění se státním příspěvkem, doplňkové penzijní spoření (DPS), investiční fondy a případně produkty životního pojištění s kapitálovou složkou. V Novák & Krejčí nejprve analyzujeme Vaši současnou situaci: kolik spoříte, jaké máte závazky, kdy plánujete odejít do důchodu a jaký životní standard chcete udržet. Na základě těchto dat sestavíme přesný plán s konkrétními čísly – nikoli orientační odhady.
Jak spolupráce probíhá krok za krokem
První schůzka slouží k analýze: projdeme Vaše stávající smlouvy, příjmy a výdaje, toleranci rizika a časový horizont. Do dvou týdnů obdržíte písemnou zprávu s doporučeními. Druhá schůzka je věnována výběru konkrétních produktů a nastavení výše příspěvků. Po podpisu smluv následuje pravidelný roční přezkum, při kterém plán aktualizujeme podle změn v legislativě nebo Vaší životní situaci. Klienti, kteří s námi spolupracují déle než pět let, mají v průměru o 22 % vyšší naspořenou částku oproti vlastnímu odhadu z počátku spolupráce – protože plán dodržujeme společně.
Co konkrétně získáte
Výpočet potřebné naspořené částky
Přesný model, kolik budete v důchodu potřebovat měsíčně a jakou celkovou rezervu je nutné vytvořit, aby vydržela po celou dobu čerpání.
Výběr vhodných produktů
Porovnáme dostupné penzijní fondy, investiční strategie a pojistné produkty a doporučíme kombinaci s nejlepším poměrem výnosu a rizika pro Váš profil.
Průběžné revize plánu
Jednou ročně přezkoumaneme Váš plán a upravíme příspěvky nebo alokaci portfolia, pokud to situace vyžaduje – bez zbytečné administrativy z Vaší strany.
Chcete vědět, o kolik Vám roste budoucí rezerva každý měsíc?
Domluvte si bezplatnou konzultaci a do 45 minut budete mít jasno.
Sjednat konzultaci