Služba · Dědictví
Jak předáte majetek blízkým bez zbytečných komplikací?
Správné nastavení dědické struktury chrání Vaše blízké před zbytečnou administrativou, spory i daňovou zátěží.
Dědictví není jen zákon – je to plán
Mnoho lidí předpokládá, že jejich majetek přejde na rodinu automaticky a bez komplikací. Ve skutečnosti bez přiměřeného plánování mohou dědická řízení trvat rok i déle, způsobit rodinné spory a zbytečně zatížit pozůstalé administrativou i náklady. V Novák & Krejčí analyzujeme strukturu Vašeho majetku – nemovitosti, investiční účty, životní pojištění, penzijní připojištění – a navrhujeme konkrétní kroky: správné pojmenování oprávněných osob, využití svěřenských fondů nebo darování za života tam, kde to dává smysl. Vše konzultujeme s notáři a právníky, se kterými dlouhodobě spolupracujeme.
Co řešíme v rámci dědické strategie
Audit majetkové struktury
Prověříme, kdo je uveden jako oprávněná osoba na Vašich finančních produktech a zda tato nastavení odpovídají Vašim aktuálním přáním a rodinné situaci.
Minimalizace dědických komplikací
Doporučíme konkrétní kroky – od sepsání závěti přes zřízení svěřenského fondu až po účelné darování za života – které zjednoduší celý proces pro Vaše blízké.
Koordinace s notáři a právníky
Máme síť ověřených odborníků, na které Vás rádi odkážeme. Finanční plán a právní dokumenty musí být v souladu – dohlédneme na to, aby spolu mluvily.
Co naše poradenství nezahrnuje
Je důležité, abyste věděli, kde jsou hranice naší kompetence. Neposkytujeme právní poradenství ani nesepíme závěť – to je výhradně v kompetenci notáře nebo advokáta. Naší rolí je finanční stránka věci: analýza produktů, pojmenování oprávněných osob, nastavení pojistek a investičních účtů. Výsledek dědického řízení závisí i na legislativě platné v době úmrtí a na okolnostech, které nelze předvídat. Informujeme Vás o dostupných nástrojích a jejich důsledcích – rozhodnutí jsou vždy na Vás.
Je Vaše majetková struktura nastavena tak, jak si přejete?
Domluvte si konzultaci a zjistěte, zda jsou Vaše finanční produkty správně nastaveny pro případ, že to bude potřeba.
Sjednat konzultaci